Conseil en investissement

Nous construisons une stratégie d'investissement sur mesure, évoluant avec vos objectifs tout au long de votre vie.

Architecture ouverte

Alerio Capital adopte une approche en architecture ouverte, garantissant une totale indépendance dans la sélection des solutions proposées.
Cette liberté nous permet d’accéder à un large univers de supports et de partenaires, afin de retenir uniquement les solutions les plus pertinentes au regard de votre situation, sans contrainte de gamme ou de produits maison.

Diversification des types de placement

La diversification est au cœur de notre démarche.
Nous construisons des allocations sur mesure en combinant différentes classes d’actifs et typologies d’investissements, dans une logique de maîtrise du risque et de recherche de cohérence à long terme.
Chaque stratégie est ajustée dans le temps afin de rester alignée avec l’évolution de vos projets personnels et professionnels.

Sélection des meilleures enveloppes fiscales

Après une analyse rigoureuse de votre situation patrimoniale, nous identifions les enveloppes juridiques et fiscales les plus adaptées à vos objectifs : assurance-vie, contrat de capitalisation, PER, comptes-titres, etc.
Le choix des supports d’investissement s’inscrit toujours dans une logique d’optimisation globale, tenant compte de votre fiscalité actuelle et future.

Ingénierie patrimoniale

Nous optimisons votre patrimoine grâce à une vision 360°, reposant sur les volets fiscaux, juridiques et matrimoniaux de votre situation.

Analyse 360°

Chaque stratégie débute par une analyse approfondie de votre situation personnelle, familiale et professionnelle.
Cette approche globale permet d’identifier les leviers d’optimisation, d’anticiper les risques et de structurer des décisions durables.

Equipe d'experts

Nous travaillons en coordination avec un réseau d’experts qualifiés (avocats, notaires, experts-comptables) lorsque la situation l’exige.
Cette collaboration garantit la solidité juridique et fiscale des schémas mis en place, dans le respect du rôle de chacun.

Approche pluridisciplinaire

L’ingénierie patrimoniale repose sur la combinaison de plusieurs expertises.
Nous croisons les dimensions fiscales, juridiques et financières afin de construire des solutions cohérentes, sécurisées et adaptées à vos objectifs de long terme.

Conseil en financement

Nous mobilisons notre ingénierie et nos partenaires sur vos besoins de financement que ce soit à titre professionnel ou professionnel.

Solutions sur mesure

Chaque situation appelle une solution spécifique.
Nous étudions l’ensemble des options de financement disponibles afin de retenir les schémas les plus adaptés, en cohérence avec la situation patrimoniale et les objectifs du client.

Toutes les tailles d'opérations

Nous vous accompagnons sur vos opérations immobilières personnelles (de l'acquisition d'un bien en LMNP au financement d'un OBO immobilier) et sur vos opérations professionnelles (ouverture de capital, financement de rachat d'actions, LBO).

Accompagnement global

Nous intervenons à chaque étape du projet de financement : analyse du besoin, structuration du dossier, préparation des éléments financiers et coordination avec les partenaires. Nous avons intermédié plus de 200 M€ pour nos clients.

Investissement immobilier

Nous recherchons des biens immobiliers répondant à vos critères d'investissement auprès de notre réseau de partenaires.

Financement

Nous accompagnons la structuration du financement immobilier, en tenant compte de votre capacité d’endettement, de votre fiscalité et de l’organisation de votre patrimoine.
L’objectif est de sécuriser l’opération et d’en optimiser l’équilibre financier.

Recherche

Nous identifions des opportunités immobilières répondant à vos critères d’investissement, en nous appuyant sur notre réseau et sur une analyse rigoureuse des projets.
Chaque recherche s’inscrit dans une logique de cohérence patrimoniale et de long terme.

Prévoyance et retraite

Nous accompagnons nos clients dans la structuration de leur prévoyance et de leur retraite afin de sécuriser leur situation personnelle et familiale, et de préparer sereinement leur avenir.

Protéger ses proches et son activité

La prévoyance constitue un élément fondamental de toute stratégie patrimoniale, en particulier pour les dirigeants et professions libérales, dont la protection sociale repose en grande partie sur des choix individuels. Anticiper les risques liés aux accidents de la vie, à l’incapacité ou au décès permet de sécuriser les revenus et de préserver l’équilibre financier personnel et familial. Une couverture adaptée offre la sérénité nécessaire pour se concentrer pleinement sur ses projets professionnels et personnels.

Préparation de la retraite

Préparer sa retraite ne s’improvise pas et nécessite une approche structurée sur le long terme. Une stratégie adaptée permet d’anticiper la baisse de revenus, de lisser l’effort d’épargne dans le temps et de conserver un niveau de vie conforme à ses attentes. L’accompagnement proposé s’inscrit dans une logique évolutive, tenant compte des changements de situation professionnelle, fiscale et personnelle, afin de construire une trajectoire de retraite lisible et sécurisée.

Conseil aux dirigeants

Nous accompagnons les dirigeants à chaque étape clé de leur parcours.

Placement de la trésorerie

La gestion de la trésorerie excédentaire constitue un enjeu stratégique pour le dirigeant. Nous accompagnons nos clients dans l’organisation et l’allocation de leur trésorerie, en tenant compte des besoins de l’entreprise, des contraintes de liquidité et des objectifs de long terme, afin de donner un rôle clair à chaque euro disponible.

Préparation à la cession d'entreprise

La cession d’une entreprise se prépare bien en amont. Nous aidons les dirigeants à anticiper cette étape en structurant leur situation patrimoniale et en clarifiant les enjeux personnels, fiscaux et financiers liés à une future transmission. Cette anticipation permet de sécuriser les décisions et d’aborder une cession dans les meilleures conditions.

Optimisation de la rémunération

Nous analysons les modalités de rémunération du dirigeant afin d’identifier les leviers d’optimisation adaptés à sa situation personnelle et professionnelle. Cette réflexion vise à trouver un équilibre cohérent entre fiscalité, protection sociale et objectifs patrimoniaux, dans une logique durable et sécurisée.